Compliancerisiken, Digitalisierungslücken und Effizienzverluste kosten Banken Milliarden – während Kunden Echtzeit-Services und regulatorische Sicherheit erwarten.

Kreditvergabe dauert zu lange, führt zu Abbrüchen und Margenverlust

Medienbrüche und manuelle Risikoprüfung verzögern Anträge, setzen Personal frei.

Mehr erfahren

KYC- & AML-Prozesse sind personalintensiv und bremsen Neukundengeschäft

Manuelle Prüfung, Medienbrüche, geringe Digitalisierung.

Mehr erfahren

Vertrieb arbeitet fragmentiert, Cross- & Upsell-Potenziale bleiben ungenutzt

Dateninseln, manuelle Kundenbetreuung, keine Echtzeit-Angebote.

Mehr erfahren

Kernbankprozesse sind zu langsam, Mediensprünge erhöhen Aufwand und Fehler

Kernbanksysteme, Zahlungsverkehr, Wertpapier- und Depotprozesse oft nicht integriert.

Mehr erfahren

Compliance-Audit und Reporting belasten Ressourcen und führen zu Unsicherheiten

Manuelle Reports, steigende Regulatorik-Kosten, kein flexibles Monitoring.

Mehr erfahren

Datenstruktur und Analytics verhindern Innovationen und strategische Steuerung

Bankdaten liegen verteilt vor; BI, Forecasting und Planung aufwändig.

Mehr erfahren

Zur Übersicht

Kreditvergabe dauert zu lange, führt zu Abbrüchen und Margenverlust

Vom Antrag bis zur Zusage oft >13 Tage (Best-in-Class: <2 Tage)
28-43% Antragsabbruch im Privat- und Firmenkreditgeschäft
Medienbrüche, manuelle Aufgaben
Verzögerungen durch fehlende Schnittstellen zu Auskunfteien und Registern
Compliance-Kosten pro Kredit steigen jährlich

‍

Zur Übersicht

KYC- & AML-Prozesse sind personalintensiv und bremsen Neukundengeschäft

12–35 Minuten pro Onboarding
Viele Rückfragen und Nachbearbeitungen
Regulatorik schafft hohe Dokumentationslast
Manuelle Schnittstellen zu IT/HR/Vertrieb
Negative Kundenerfahrung, wachsende Kosten

‍

Zur Übersicht

Vertrieb arbeitet fragmentiert, Cross- & Upsell-Potenziale bleiben ungenutzt

Kein „Next Best Offer“ im Kundengespräch
CRM und Beratungssysteme häufig nicht integriert
Viele Kanäle, kein zentrales Kundenbild
Lange Antwortzeiten auf Anfragen
Vertriebskosten bei Privatbanken bis zu 32% der Gesamtkosten

‍

Zur Übersicht

Kernbankprozesse sind zu langsam, Mediensprünge erhöhen Aufwand und Fehler

Hoher Personaleinsatz für einfache Kernprozesse
Medienbrüche verzögern Kontoeröffnung, Kartenmanagement, Wertpapierhandler
Altanwendungen und Schnittstellenfehler
IT-Kosten, Störungsmeldungen, Gewährleistungs-Risiken
Frustriertes Personal, hohe Fluktuation

‍

Zur Übersicht

Compliance-Audit und Reporting belasten Ressourcen und führen zu Unsicherheiten

Jährliche Compliancekosten +11%
Reportingzyklen dauern Wochen
Viel Excel, kurze Fristen bei Änderungen
Hoher Personalaufwand in Audit und Revision
Fehlende automatische Validierung und Warnsysteme

‍

Zur Übersicht

Datenstruktur und Analytics verhindern Innovationen und strategische Steuerung

Keine Echtzeit-Reports, fehlende Cockpits
Forecasts für Vertrieb, Kredit und Anlage dauern Tage
Wenig Predictive Analytics/Bewertung
Regulatorik-Reportings nicht automatisiert
Großer manueller Aufwand in Planung und Reporting

‍

Data Lake & Analytics Plattform

Alle Daten aus Vertrieb, Kredit, Reg, Kernbank in Echtzeit – BI, Forecast und Management auf Knopfdruck.

Data

620k€

RegTech Compliance Suite & Reporting Automation

Automatische Erstellung von Berichten, Audit Trails und Warnungen – weniger Personaleinsatz, höhere Sicherheit.

Compliance

870k€

Kernbank-Prozessautomatisierung & API-Plattform

Von Kontoeröffnung bis Kartenservice, alles digital, medienbruchfrei, per API orchestriert.

Core

1,05M€

Omnikanal-CRM & Smart Sales Automation

Alle Vertriebskanäle, Next-Best-Offer, Echtzeit-Ansprechpartner in einer Lösung.

Vertrieb

980k€

KYC/AML Automation Platform

Digitale Identifikation, automatische Überwachung, Workflow-gesteuerte Prüfung – „Straight-Through“-Onboarding.

KYC

1,48M€

Digital Lending Platform & KI-Risikoprüfung

Durchgängige Kreditprozesse, KI-Risk, Smarte Workflow-Automatisierung.

Kredit

3,25M€

Zur Übersicht

Digital Lending Platform & KI-Risikoprüfung

Automatisiertes Kundenrating, Scoring und Unterlagenprüfung
Sofort-Kreditzusage durch digitale Entscheidungsfindung
Schnittstellen zu Auskunfteien, Registers, Grundbuch
Antragsbearbeitung von 13 auf 2 Tage verkürzt
Personaleinsatz in der Kreditvergabe -41%

‍

Impact Berechnung

Ausgangssituation:

Regionalbank, 40 Mrd. € Kreditvolumen, 360k Anträge/Jahr
Personalkosten Kredit 8,2 Mio. €
Ø Prozessdauer 13 Tage

‍

Berechnung:

Prozesskosten Kreditvergabe -32%: 2,62 Mio. €
Weniger Abbrüche, mehr Abschlüsse: 820k €
Implementierung 370k€, Betrieb 120k€
Netto: 3.250.000 € p.a.

‍

Kredit

3,25M€

Zur Übersicht

KYC/AML Automation Platform

Videoident, Dokumenten-Upload, KI-gestützte Prüfung
Automatisierte AML/PEP/Blacklist-Checks
Integration in Stammdaten und CRM
Personaleinsparung -26%, Prozesszeit -68%
Compliance garantiert, weniger Rückfragen

‍

Impact Berechnung

Ausgangssituation:

140 FTE KYC/Onboarding
Ø Gehalt: 54.000 €
370k Onboardings/Jahr, Ø 16 Minuten Bearbeitung
Regulatorische Änderungen mehrfach jährlich

‍

Berechnung:

Personalkosten -26%: 1.964 Mio. €
Schnellere Bearbeitung, weniger Rückläufer: 420k €
Implementierung 225k€, Betrieb 67k€
Netto: 1.480.000 € p.a.

‍

KYC

1,48M€

Zur Übersicht

Omnikanal-CRM & Smart Sales Automation

Zentrales Kundenbild für Berater, Call, App und Online
Echtzeit-Angebote, Automatismen für Up-/Cross-Sell
Next-Best-Offer bei jedem Kontakt
Vertriebs-Reporting für alle Kanäle
Zeitersparnis, bessere Conversion

‍

Impact Berechnung

Ausgangssituation:

1,1 Mio. Kunden, 240 Berater
Schnittstellen zwischen 7 CRM-Systemen
Conversionrate Vertrieb 13%, Cross-Selling 0,4 Produkte pro Kunde

‍

Berechnung:

Vertriebszeitersparnis: 530k €
Cross-/Upselling: 390k €
Implementierung 130k€, Betrieb 20k€
Netto: 920.000 € p.a.

‍

Vertrieb

980k€

Zur Übersicht

Kernbank-Prozessautomatisierung & API-Plattform

Komplett digitale Workflows für Konto, Karte, Depot
API-Verbindungen zu Third Parties und Zwischenbanken
Mediensprungfreie Prozesse (Digital/Filiale/Partner)
Serviceaufwand -38%, Fehlerquote -65%
Wartungs- und Lizenzkosten sinken

‍

Impact Berechnung

Ausgangssituation:

156k Accounts/Jahr
Bis zu 65 MA beschäftigt mit Kernbank-Admin
Medienbrüche zwischen Dutzenden Systemen

‍

Berechnung:

Service-/Personalkosten -38%: 876k €
Fehler-/Korrekturkosten 280k €
Implementierung 155k€, Betrieb 36k€
Netto: 1.050.000 € p.a. (Keyword: Kernbankprozesse)

‍

Core

1,05M€

Zur Übersicht

RegTech Compliance Suite & Reporting Automation

Vollautomatisierte Regulatorik-Berichte/Prüfpfade
Echtzeit-Compliance-Monitoring und Alerting
Automatische Anpassung an neue Regulierung
Reportingdauer von Wochen auf Stunden
Weniger Auditaufwand, höhere Audit-Fähigkeit

‍

Impact Berechnung

Ausgangssituation:

29 FTE Compliance und Reporting
3,1 Mio. € Kosten/Jahr
6.100 Reports/Auditpapiere/Jahr, Reportingzeit 20 Tage/Monat

‍

Berechnung:

43% Personaleinsparung: 1,33 Mio. €
Schnellere Reportingzyklen: 300k €
Implementierung 120k€, Betrieb 23k€
Netto: 870.000 € p.a.

‍

Compliance

870k€

Zur Übersicht

Data Lake & Analytics Plattform

Echtzeit-Reporting, Forecasts und Simulationen
Datenzentralisierung, Predictive Analytics und Self-Service BI
Autom. Dashboards für Vertrieb, Risiko, Planung
70% schnellere Planung, Managementzeit spart ein
Fehler- und Abweichungen früher sichtbar

‍

Impact Berechnung

Ausgangssituation:

17 Altsysteme, Dateninseln
Planung/Reporting 1.900h/Jahr
Fehlplanungen/Rückfragen kosten bis zu 350k €/Jahr

‍

Berechnung:

Zeitersparnis Management: 180k €
Vermeidbare Fehlplanungen: 310k €
Implementierung 65k€, Betrieb 12k€
Netto: 620.000 € p.a.

‍

Data

620k€

Zur Übersicht

Data Lake & Analytics Plattform

620k€

RegTech Compliance Suite & Reporting Automation

870k€

Kernbank-Prozessautomatisierung & API-Plattform

1,05M€

Omnikanal-CRM & Smart Sales Automation

980k€

KYC/AML Automation Platform

1,48M€

Digital Lending Platform & KI-Risikoprüfung

3,25M€

Jährliche Einsparung

3,91M€

Strategische Automatisierungs- & KI-Beratung

Prozess-Redesign & Systemintegration

Automatisierung & KI-Implementierung

Change Management & Mitarbeiter-Befähigung

Datengetriebenes Wachstum & kontinuierliche Optimierung

Compliancerisiken, Digitalisierungslücken und Effizienzverluste kosten Banken Milliarden – während Kunden Echtzeit-Services und regulatorische Sicherheit erwarten.

Kosten- und Innovationsbremsen im Bankenmarkt

Kreditvergabe dauert zu lange, führt zu Abbrüchen und Margenverlust

KYC- & AML-Prozesse sind personalintensiv und bremsen Neukundengeschäft

Vertrieb arbeitet fragmentiert, Cross- & Upsell-Potenziale bleiben ungenutzt

Kernbankprozesse sind zu langsam, Mediensprünge erhöhen Aufwand und Fehler

Compliance-Audit und Reporting belasten Ressourcen und führen zu Unsicherheiten

Datenstruktur und Analytics verhindern Innovationen und strategische Steuerung

Kreditvergabe dauert zu lange, führt zu Abbrüchen und Margenverlust

KYC- & AML-Prozesse sind personalintensiv und bremsen Neukundengeschäft

Vertrieb arbeitet fragmentiert, Cross- & Upsell-Potenziale bleiben ungenutzt

Kernbankprozesse sind zu langsam, Mediensprünge erhöhen Aufwand und Fehler

Compliance-Audit und Reporting belasten Ressourcen und führen zu Unsicherheiten

Datenstruktur und Analytics verhindern Innovationen und strategische Steuerung

Automatisierung, KI & RegTech für Kostensenker und Kundenerlebnis

Data Lake & Analytics Plattform

RegTech Compliance Suite & Reporting Automation

Kernbank-Prozessautomatisierung & API-Plattform

Omnikanal-CRM & Smart Sales Automation

KYC/AML Automation Platform

Digital Lending Platform & KI-Risikoprüfung

Digital Lending Platform & KI-Risikoprüfung

KYC/AML Automation Platform

Omnikanal-CRM & Smart Sales Automation

Kernbank-Prozessautomatisierung & API-Plattform

RegTech Compliance Suite & Reporting Automation

Data Lake & Analytics Plattform

Banken-Performance-Check: Wieviel Marge verlieren Sie durch manuelle oder analoge Prozesse?

Digitale Transformation zum Future-Proof Bank Leader in drei Phasen

Process Mapping & Compliance Gap-Analyse

Pilotierung in Schlüsselbereich/Produkt

Rollout & Skalierung

Passende Blog Artikel

Unsere neusten Artikel für Sie

IPA vs. RPA – Intelligente Prozessautomatisierung als strategischer Enabler